投资你的未来来帮助你到达你要去的地方.
我们会详细讨论你的情况和目标, 然后创建一个定制的投资策略和退休分析.
与我们的财务顾问合作, 使用我们的机器人顾问程序来选择您的投资, 或者你自己用vision投资® 电子交易平台.
不管你的目标是什么, 我们可以提供个性化的策略, 工具, 和专业知识，以帮助您实现更多的财务旅程.
展期的策略, ira, 401(k)和403(b)计划, 退休计划, 信托及遗产规划, 年金, 大学储蓄计划.
Patelco提供多种投资选择. 保持联系 与我们的一位CFS财务顾问联系，找到合适的人选.
我们的财务顾问将为您提供免费的财务咨询，并可以创建一个定制的投资策略与退休分析. 我们致力于让我们的会员走上财务健康的道路.
理财顾问会就你的目标向你咨询, 创建一个定制的投资计划, 然后积极地为你管理投资. 财务顾问有更多的投资选择, 他们还经常为遗产规划提供指导, 税, 和保险. 与财务顾问合作通常需要储备(储蓄)和更高的最低投资金额.
机器人顾问使用算法为你选择投资, 然后监控, 调整, 自动重新平衡你的投资. 机器人顾问的费用通常较低, 从更有限的投资选择中进行选择, 并且需要更小的最低初始投资.
1 APY=年收益率百分比. 费率从2024年9月25日起生效，并可能随时发生变化. 证书晋升利率视乎资历而定. 9个月证书推广费率为4.50%的年利率和标准利率4.00% APY (Dividends paid monthly); 14-Month Certificate promotion has a premium rate of 4.年利率40%，标准利率3%.90% APY (Dividends paid monthly); 23-Month Certificate promotion has a premium rate of 3.年利率为75%，标准利率为3%.25%年利率(按月支付股息). 以获得任何证书推广期限的高保费率, 必须满足以下条件中的至少一个:任期为10年以上，截至2024年12月31日, 或开立支票帐户(同一会籍下)，每月定期存款总额不少于500美元. 如果任何时候都不符合支票账户的条件, 税率将降至较低的标准税率，此后不再恢复. 合格的存款交易包括:工资直接存款, 社会保障(或其他政府福利)直接存款, 乙酰胆碱转移, Zelle®, Venmo, PayPal或其他类似的存款, 现金存款, 支票存款(从另一个Patelco账户开出的支票除外), 电汇, 多次存款(这里列出的类型)在一个日历月里累计至少500美元. 合格的存款交易不包括Patelco账户到Patelco账户的转账, 来自帕特尔科的退款或促销奖励. 所有存单都有提前取款的处罚. 对于爱尔兰共和军证书, 如果爱尔兰共和军持有人年龄在59岁半或以上，则免除提前提款罚款. 收费会减少收入. 的“证书帐户”部分 Patelco会员手册.
2 APY=年收益率百分比. 利率从2024年8月1日起生效，在开户前或开户后如有变动，恕不另行通知. 费率因等级而异，并适用于全部余额. 以下浮动利率将适用于您的账户余额.25万美元余额50%的年利率.00或更大，4.余额在10万美元之间，年利率为00%.00美元和249999美元.99, 3.存款余额在5万美元之间，年利率为51%.00美元和99999美元.99, 3.余额的年利率为00%，最高可达49,999美元.99. 为了获得高利率, 该帐户必须符合资格要求, 即以同一会员号码开立的Patelco支票账户，每月存款总额为500美元或以上. 如果账户不符合资格，则利率较低，为0.05%将在当月违约. 合格的存款交易包括:工资直接存款, 社会保障(或其他政府福利)直接存款, 乙酰胆碱转移, Zelle®, Venmo, PayPal或其他类似的存款, 现金存款, 支票存款(从另一个Patelco账户开出的支票除外), 电汇, 多个存款(以上列出的类型)在一个日历月里累计至少500美元. 合格的存款交易不包括Patelco账户到Patelco账户的转账, 退款, 或者帕特尔科的促销奖励.
